شخصی که وارد لینک ریسکات سوشال شما شود، یعنی به بیمه عمر فکر نموده بنابراین، این شخص احتمال بسیار، آمادگی شنیدن حرفهای شما را دارد.

مشتریان پس ازورود به نسخه سوشال ریسکات، در 4 دسته طبقه بندی می شوند:
1- مشتریان آگاه شده (IQL)
2- مشتریان بازاریابی شده (MQL)
3- مشتری آماده ارائه محصول (SQL)
4- مشتری آماده خرید (PQL)
جهت آشنایی با اصطلاحات فوق و اینکه در چه حالتی، مشتری ای که به نسخه سوشال مراجعه نموده است در کدامیک از طیقه بندی های فوق قرار می گیرد، به منو آموزش، مراجعه نمایید.

متناسب با علاقه دیجیتالی جامعه امروز، با کمی تجهیز خودتان به ابزارهای جدید و دیجیتالی، خود را خوشایندتر، جذابتر و قابل قبولتر از قبل در نزد مشتری نمایید، کافیست به جای آنکه یک محصول را مناسب همه نشان دهید، با استفاده از نرم افزار ریسکات در مشاوره به مشتری، بر اساس وضعیت و شرایط خاص خود آن مشتری، محصول متناسب با شرایط مالی وی و خانواده ش را تنظیم و پیشنهاد نمایید. با این رویکرد، مشتری دیگر به شما بعنوان شخصی که صرفا میخواهد محصول بیمه ای را بفروشد نمی نگرد بلکه او را مشاور مالی بیمه ای خود قلمداد می کند و به شما اعتماد بیشتری می نماید چرا که بواسطه نیازسنجی و مشاوره ای که با ریسکات ارائه میدهید، در صورتیکه شرایط مشتری در ارزیابی، بسیار مطلوب باشد، شما به وی اعلام خواهید نمود که به بیمه عمر کمی نیاز دارد یا حتی نیاز ندارد.

اگر بازار درمان گروهی دارید یا به یک بازار خاصی دسترسی دارید اما امکان یا فرصت لازم برای پرزنت تک به تک افراد را ندارید که مطمئن شوید کدامیک از آنها به بیمه عمر علاقه مند هستند تا بتوانید جلسات پرزنت برای آنها برگزار کنید، این شانس را دارید که نسخه سوشال ریسکات را در بازار هدفتان انتشار دهید تا مشتریان علاقه مند به پرزنت بیمه عمر یا خرید آن، برایتان مشخص نماید و در جلسه با این مشتری علاقه مند، می توانید با نسخه پرو، مشاوره انجام شده در نسخه سوشال را کاملتر، دقیقتر و حرفه ای تر برای مشتری اجرا نمایید و فروش را قطعی کنید.

در دفترکار یا باجه ای که در اختیار دارید می توانید مانیتوری قرار دهید که مشتری در مدت زمانی که بیمه نامه خودرو یا غیره متعلق به او در حال صدور است، شخصا بتواند با نسخه سوشال ریسکات، مشاوره بیمه عمر اخذ نماید و شما نیز از اواسط مشاوره توضیحات تکمیلی در خصوص نتایجی که از مشاوره حاصل میشود را ارائه نمایید و مذاکره را به سمت ارائه پیشنهاد خرید (به میزان نیاز محاسبه شده یا بیشتر) به پیش ببرید.

برابر آنچه بزرگان فروش بیمه های عمر مکررا ذکر نموده اند، بهترین روش و تکنیک پرزنت بیمه عمر، استفاده از ترکیبی از تکنیکهای فروش احساسی و منطقی است. شما با همراه داشتن نرم افزار ریسکات در کنار خود در جلسات مشاوره با مشتریان، نه تنها در ایجاد هیجانات فروش همچون هدفگذاری برای آتیه فرزند، تنظیم مستمری مطلوب،... اقدام می نمایید، بلکه با نشان دادن تاثیر هر یک از اقدامات مشتری و همچنین تاثیر بیمه عمر پیشنهادی در تحقق هدف انتخابی، در توجیه منطقی و ریاضی محصول پیشنهادی، کاملا حرفه ای و بی بدیل عمل می نمایید. بنابراین، ریسکات ابزاری است که حد تعادلی از تکنیکهای احساسی و منطقی فروش را توام با یکدیگر در خود جای داده است و در طراحی این نرم افزار بی بدیل، این نکته مکررا مورد بررسی و آزمون قرار گرفته است

علاوه بر موضوع فوق، برخی نمایندگان بیمه بر این باور هستند که اگر پوششهای بیمه ای بیشتری برای مشتری انتخاب کنیم، در حق وی اجحاف کرده ایم (چون مبلغ اندوخته کم میشود...) برخی دیگر نیز معتقدند که بیمه، جای سرمایه گذاری مثل بانک نیست، اگر بیمه گزار به دنبال صرفا سودآوری است، به بانک مراجعه کند نه بیمه... نمایندگان بیمه مجهز شده به ریسکات، از این وسواس و دام ذهنی خارج میشوند چرا که با تغییر هر یک از متغیرهایی همچون میزان سرمایه فوت و پوششهای اضافی، روش پرداخت حق بیمه، سپرده اولیه و غیره، میزان تاثیر در کاهش یا افزایش تحقق اهداف مشتری را به چشم زیبای خودشان رویت می نمایند و دیگر حتی مشتری را نیز درگیر این ماجرا و گره ذهنی نمی کنند.

برخی مشتریان در خرید هر چیزی حتی بیمه عمر، آسان می گیرند و شاید مذاکره برای فروش یک بیمه نامه به آنها 3 یا 4 دقیقه نیز بطول نیانجامد، اما بخش عمده ای از مشتریان، به توجیه منطقی و درگیر شدن احساساتشان درباره آینده خود و وابستگانشان، نیاز دارد. متاسفانه به دلیل شرایط اقتصادی نامطلوب جامعه، منابع مالی عموم مردم محدود شده و در خریدهای خود نهایت دقت و وسواس و بیشتر تحلیل سود-فایده می نمایند بدین سبب، جلسات پرزنت بیمه عمر نیز طولانی میشود و گاها کنترل جلسه از دست مشاور بیمه نیز خارج می شود و موضوع به سایر موضوعات مالی مشابه همچون بورس، بانک، طلا، مسکن و غیره کشیده میشود و درنهایت ذهن مشتری از خرید نیز دور می شود.
مشاوره ای که با ریسکات به مشتری ارائه می شود، ذهن او را منسجم و در کنترل موضوع بیمه نگهداری می کند و حتی سایر اقدامات و فرصتهای مشتری در حوزه های بانک و بورس و طلا و ... را نیز تا جای امکان درنظر می گیرد و مجدد ذهن فرد را به حوزه بیمه برمیگرداند بدون اینکه کلام زیادی را شما صحبت نموده باشید، کافیست شما فرد را در طول دریافت مشاوره با نرم افزار، همراهی کنید و کمتر صحبت کنید و مشتری را در طول مشاوره با نرم افزار همراهی کنید و اجازه دهید حالتهای مختلف اوضاع اقتصادی خود یا عزیزانش را بررسی کند... اینگونه جلسات پرزنت بیمه عمر کوتاه و قطعا شاداب و غیریکنواخت و غیرخسته کننده ای خواهید داشت و بهره وری شما برای برگزاری جلسات پرزنت در هر روز بیشتر می شود.

فرض بگیرید شما فردی را با نرم افزار ریسکات مشاوره داده اید که دو هدف (چالش) مالی "بازنشستگی و ازدواج فرزند" را انتخاب نموده باشد و بیمه عمری را به وی متناسب با بودجه وی پیشنهاد نموده اید که در صورت خرید، احتمال موفقیت تحقق آن هدف، به 67% میرسد درحالیکه بدون خرید بیمه عمر پیشنهادی شما، این میزان، 44% می باشد. در این حالت، مشاور بیمه هنگامیکه با مشتری تماس می گیرد میتواند بگوید "برای پیگیری صدور بیمه نامه با هدف 23% افزایش دادن به احتمال موفقیت شما در ازدواج فرزند / بازنشستگی تان تماس گرفته ام..." اما در روش سنتی، به جهت آنکه صرفا به مشتری ، به نحوی گفته ایم که خوب است این محصول را داشته باشید حالا نمیدانیم دقیقا چقدر برای شما موثر است ولی بهرحال خوب است دیگر، بخرید...

تفاوت روش پیگیری یک نماینده مجهز به ابزار مشاوره مالی بیمه ای ریسکات با روش سنتی را ملاحظه فرمودید...

این مشکل زمانی رخ میدهد که مشاور بیمه، ناطق و سخنگوی جلسه مذاکره با مشتری است و دقایقی بصورت پیوسته از مزایای بیمه عمر برای مشتری صحبت می کند و مشتری نیز که حوصله مقاومت ندارد، پشت سرهم سر خود را به نشانه تائید مطالب تکان میدهد و در نهایت میگوید محصول خوبی است و بگذارید فکر کنم و یا محصول خوبی است اما نیاز ندارم... اما مذاکره شما با مشتری در نرم افزار ریسکات، با کمترین توضیحات از سوی شما آغاز می شود و مشتری باید بیشتر از خود بگوید و در انتهای مشاوره، احتمال دارد متوجه شود که فرضیه خود مبنی بر اینکه به بیمه عمر نیاز ندارد، یک فرضیه اشتباه بوده و اتفاقا نیاز به بیمه عمر را دارد و همچنین شما نیز دلیل دیگری برای پیگیری حضوری یا مکالمات تلفنی بعدی خواهید داشت چرا که فرد با اطمینان دیگر از عدم نیاز به بیمه صحبت نخواهد نمود.

درصورتیکه به فکر راه اندازی تیم فروش هستید و یا تیم فروشی دارید که عملکرد خوبی ندارد و تمامی راه ها را امتحان نموده اید اما همچنان جواب نگرفته اید، ریسکات را بعنوان گزینه آخر استفاده کنید.

اگر ریسکات را در حوزه تیم سازی استفاده کنید چه اتفاقی می افتد؟
1- آموزش نحوه پرزنت بیمه عمر از روی دوش شما تا حد زیادی برداشته می شود چون ریسکات، خودش یک سبک فروش بیمه عمر است و تمامی مراحل آن، در نرم افزار درنظر گرفته شده است.
2- هر روز و هر ساعت، می توانید متوجه شوید کدامیک از کارشناسان فروش زیرمجموعه شما، در حال فعالیت است و به اشخاصی در حال ارائه مشاوره است یا مشاوره داده است (تاکنون این ویژگی در هیچ یک از نرم افزارهای صنعت بیمه وجود نداشته است) و کارشناس فروش دیگر نمیتواند به شما بگوید که مشاوره میروم ولی خرید نمیکنند چرا که تمام فعالیت او در سیستم ریسکات ثبت میشود و شما به آنها دسترسی دارید.
3- براساس عملکرد تیم فروش خود، متوجه میشوید که هر کارشناس، به چه نوع آموزشی نیاز دارد و نقاط ضعف و قوت وی را متوجه میشوید و برای آن برنامه ریزی آموزشی انجام میدهید.
و برخی ویژگیهای دیگر...